L'une des questions que nous entendons régulièrement, en particulier des investisseurs qui sont nouveaux dans le secteur de l'or, est celle qui touche à la valeur d'un lingot d'or. Afin de répondre à cette question de manière globale, nous explorerons tous les facteurs qui affectent directement la valeur d'une barre d'or.
Les lingots d'or ne valent pas tous la même chose
Avant de commencer, il convient de noter que tous les lingots d'or ne peuvent pas coûter le même prix. Même ceux qui ont un poids et une taille similaires peuvent ne pas nécessairement avoir la même valeur. Il convient également de noter que le prix des lingots d'or change chaque jour lorsque les marchés sont ouverts en fonction du prix au comptant de l'or.
Facteurs qui déterminent la valeur d'une barre d'or
Le prix spot actuel de l'or
Étant donné que la barre d'or n'est qu'un morceau de métal précieux, il est logique que le prix actuel de l'or détermine sa valeur. Le prix au comptant de l'or indique aux acheteurs la valeur en dollars du marché d'une once troy d'or pur. Les visiteurs de notre site peuvent toujours voir le dernier prix de l'or.
Le prix des lingots d'or change continuellement. Il est important de garder à l'esprit que le prix au comptant de l'or varie d'une minute à l'autre lorsque le marché est ouvert et également après les heures d'ouverture sur les marchés asiatiques. Après avoir connu le dernier prix au comptant de l'or, vous devez ensuite suivre les étapes suivantes pour connaître la valeur d'une barre d'or.
Poids et pureté
Après avoir connu le prix actuel de l'or, vous devriez en savoir plus sur le pureté et poids du lingot d'or. En règle générale, les fabricants tamponnent les détails de pureté et de poids quelque part sur la barre d'or - à l'arrière ou à l'avant. Pour la plupart, les lingots d'or ont une pureté de .9999 ou .999, bien que certaines marques puissent être pures .995. Si un acheteur tombe sur un lingot d'or dépourvu de ces informations, il ne s'agit peut-être pas d'or véritable. Le cuivre et le bronze sont des métaux d'alliage courants qui ressemblent à l'or en apparence. D'autre part, les poids des lingots d'or varient considérablement d'environ un gramme à 1 kilogramme. Ainsi, la taille peut également affecter le prix.
Valeur de fusion du lingot d'or
Après avoir obtenu les informations sur la pureté et le prix au comptant de l'or, les acheteurs devraient prendre le poids du lingot d'or (en onces troy) et le multiplier par la pureté. Le résultat sera le poids total en or pur de la barre. Après cela, multipliez le résultat par le prix au comptant de l'or. Par exemple, si le lingot d'or pèse 10 grammes (ou 0,321507 once troy) et que le prix au comptant de l'or est de 1250 $ avec la pureté de 0,9999, la valeur du lingot d'or sera: [0.321507 x .9999] x 1250 $ = 401,84 $ Par conséquent, dans ce cas, la valeur de l'or pur dans la barre d'or de 10 grammes est de 353,62 $. Cela n'inclut pas la prime, qui est le coût supérieur à la valeur de fusion pour laquelle le lingot d'or pourrait être vendu. Les lingots d'or ont une valeur de fusion.
Premium
Une prime fait référence au prix ajouté à la valeur de fusion du lingot d'or. Le calcul de la prime dépend de nombreux facteurs. Souvent, la demande et le coût de production sont les principales raisons pour lesquelles un lingot d'or peut vendre à un prix élevé et supérieur au prix au comptant. Les primes peuvent varier en fonction du poids, du fabricant ou de l'état du lingot d'or. Il est généralement indiqué en valeur ou en pourcentage. En règle générale, à mesure que le poids du lingot d'or augmente, la prime diminue.
Alors, quelle est la meilleure valeur de lingots d'or lors de l'achat?
Le prix que vous payez pour l'or physique diminuera généralement à mesure que vous achetez plus. Dans le cas des lingots d'or, si vous calculez le prix par gramme, les lingots plus gros ont une bien meilleure valeur que les lingots d'or de petite taille. En fait, les lingots d'or inférieurs à une once de poids ne sont vraiment pas une grande valeur en raison du coût de production élevé. La plupart des nouvelles petites barres seront magnifiquement fabriquées pour être encapsulées dans un couvercle en plastique, avec certification. En comparaison, des pièces de monnaie en or de taille similaire telles que les souverains (7,32 g d'or pur), peuvent être achetées à des prix inférieurs car elles sont vendues en vrac. Les lingots d'or de 100 g offrent une valeur décente, avec 250 g et 500 g légèrement mieux encore, et 1 kg se négocie assez près du prix au comptant sous-jacent.
Donc, les barres 1kilo valent le mieux ?
Les problèmes avec les lingots d'or de 1 kg sont que beaucoup de gens ne peuvent pas se permettre d'investir 45 000 € et plus dans l'or à la fois et deuxièmement, cela limite la flexibilité. Après tout, si vous achetez un lingot d'or de 1 kilo pour réduire le coût autant que possible, vous ne pouvez pas liquider 10 000 € d'or si vous en avez besoin. Vous êtes obligé de vendre tout le lingot ou rien du tout. Une autre méthode pour acheter des lingots d'or à la meilleure valeur consiste à aborder les remises sur quantité d'une autre manière, en fonction du montant que vous devez dépenser. Bien que les barres 1kilo offrent sans aucun doute la meilleure valeur, des remises sont toujours disponibles pour l'achat d'une quantité de barres d'or de taille plus modeste. Au lieu d'acheter une barre de 1 kg, cela pourrait constituer un bon compromis pour acheter 10 barres de 100 g à la place. L'achat de dix lingots d'or de 100 g à la fois vous permettra de bénéficier d'une remise (bien que pas aussi bon marché que le lingot 1x1kilo), tout en conservant une certaine divisibilité afin que vous puissiez vendre certains de vos avoirs si nécessaire.
La marque est-elle importante ?
Lors de l'achat de lingots d'or, la valeur varie absolument en fonction de la marque que vous achetez. Les marques comme Umicore ont tendance à être légèrement moins chères que les marques suisses telles que Pamp, qui commandent une prime. Cependant, l'importance de la marque diminue lorsque vous cherchez à vendre. Certes, nous paierions le même prix pour un lingot d'or quelle que soit sa marque. Nous basons simplement notre prix sur le prix de l'or, le poids et la pureté. Donc, à moins que vous ne vouliez surtout une marque suisse pour l'ego, le prestige ou comme cadeau, achetez le lingot le moins cher possible. Sa valeur sera la même lorsqu'il s'agira de vendre.
Valeur des lingots d'or par rapport aux pièces
Si vous êtes intéressé par l'or en tant qu'investissement, il y a deux principaux types d'or physique à considérer. Pièces d'or et lingots d'or. Tant que ces formes d'or ont une pureté d'au moins 22 carats, les deux sont exonérées de TVA. D'autres types d'or comme les bijoux, la poussière d'or, les pièces de moindre pureté, etc., attireront la TVA et sont donc moins attractifs en tant qu'investissements efficaces. D'une manière générale, votre lingot d'or ne vaudra pas tout à fait la même chose que le poids équivalent en pièces d'or. La valeur des deux suit les facteurs déjà discutés. Cependant, les marchands d'or vous paieront probablement très légèrement plus pour des pièces d'investissement souhaitables telles que les souverains qu'une barre d'or. Cela montre que les pièces britanniques sont exonérées d'impôt sur les gains en capital et peuvent être vendues à un certain nombre d'acheteurs potentiels en raison de leur taille modeste. Certes, les lingots d'or plus gros seront généralement revendus en gros, donc les primes sont légèrement inférieures pour refléter cela. Nous ne parlons pas d'une grande différence, mais peut-être d'un pourcentage environ, selon le marché.
...et que diriez-vous de la valeur des lingots d'or par rapport aux pièces plus anciennes ?
Le plus grand écart sera lors de la comparaison de la valeur d'une barre d'or avec le poids équivalent d'une pièce plus numismatique. Si vous regardez la valeur d'un Souverain d'or victorien, par exemple, sa valeur n'est pas seulement basée sur sa teneur en or, mais aussi sur son âge, sa rareté et son attrait. Pour cette raison, la valeur d'une barre d'or sera toujours inférieure par gramme. La valeur des lingots d'or ne dépassera jamais le prix général de l'or car ils ne contiennent pas de valeur historique ou de collection. Cependant, les lingots d'or auraient été moins chers à acheter en premier lieu. valeur de la barre d'or - Combien vaut une barre d'or ? Les lingots d'or n'ont pas la même valeur que les pièces d'or par gramme.
La taxe affectera-t-elle la valeur de mon lingot d'or ?
Alors que les pièces britanniques émises avec une valeur nominale, telles que les pièces Britannias et Sovereign, sont exemptes d'impôt sur les gains en capital, les lingots d'or ne le sont pas. Cela signifie que la valeur de votre lingot d'or pourrait être affectée par la taxe. De toute évidence, si vous vendez votre lingot d'or en dessous du prix que vous l'avez payé, la CGT n'aura aucun impact sur la valeur du lingot d'or. De même, si votre lingot d'or a augmenté de valeur, mais pas au-delà du seuil annuel de la CGT (environ 12 000 £ par an), aucune taxe n'est applicable et la valeur du lingot est simple. Cependant, pour le plus gros investisseur, la vente d'une quantité considérable de lingots à la fois, avec un bénéfice supérieur à votre allocation annuelle de 12000 £, entraînera des taxes et réduira donc la valeur de vente globale de votre lingot d'or. Une façon de contourner ce problème pour les vendeurs de plus grandes quantités de lingots d'or est de vendre certains lingots avant l'année d'imposition du 5 avril et d'autres après l'année d'imposition. La répartition des bénéfices sur deux ans, en veillant à ce que les gains soient inférieurs aux allocations annuelles, ne signifie aucun impôt. Cela renforce l'argument en faveur de l'achat de lots de barres de taille moyenne au lieu de très grandes barres qui peuvent encourir la CGT.
Calendrier
De toute évidence, le prix de l'or sous-jacent affecte la valeur des lingots d'or, comme indiqué au point 1 ci-dessus. Mais il y a d'autres problèmes de timing qui peuvent avoir un impact sur la valeur de votre lingot d'or. Premièrement, le sentiment général du marché et la dynamique de l'offre et de la demande peuvent avoir un impact sur la valeur des lingots d'or. En effet, la prime ou la remise par rapport au prix au comptant peut varier en fonction de l’occupation du marché. Lorsque le prix de l'or augmente, la demande d'or augmente et le nombre de vendeurs diminue. Dans ce scénario, les primes pour acheter des lingots d'or peuvent augmenter pour refléter la demande robuste et les prix payés pour racheter de l'or augmentent également. L'inverse est vrai lorsque le prix de l'or est en période de baisse. Moins d'acheteurs signifient que les lingots d'or peuvent être achetés à des primes légèrement inférieures, tandis que les concessionnaires peuvent payer un pour cent de moins pour votre lingot d'or si vous vendez, car il y a un nombre accru de vendeurs.
Que puis-je en tirer ?
Pour maximiser la valeur de votre lingot d’or, achetez lorsque le marché est calme (et bas) et vendez lorsque le marché est en feu (même si tout le monde pensera que vous êtes fou !).
Deuxièmement, la valeur de votre plaquette ou barre d'or peut être basée sur le prix de l'or en direct ou sur l'une des deux fixations quotidiennes. Cela peut sembler un point discutable, mais il est important de comprendre qu'en une journée volatile, peut-être lorsque des chiffres économiques importants sont publiés ou que les taux d'intérêt augmentent, le prix peut varier considérablement du matin au soir. Donc, si vous cherchez à vendre votre lingot d'or, assurez-vous d'être d'accord si vous le basez sur le prix en direct, le correctif du matin (10h30) ou le correctif de l'après-midi (15h00), car cela peut avoir un impact important sur votre lingot
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